Układ z wierzycielami – kiedy firma może odzyskać czas i uniknąć upadłości?
Twoja firma posiada zaległości wobec kontrahentów, nie reguluje wszystkich faktur na czas, ma problemy z leasingami lub kredytami, a Ty zaczynasz tracić kontrolę nad finansami działalności?
Wiele przedsiębiorstw nadal ma klientów, kontrakty i realną możliwość dalszego funkcjonowania. Problemem często nie jest brak pracy, lecz brak czasu potrzebnego do uporządkowania sytuacji finansowej.
Układ z wierzycielami to nie „ucieczka od długów”
Celem układu jest stworzenie warunków do dalszego funkcjonowania przedsiębiorstwa, uporządkowania zobowiązań i odzyskania stabilności finansowej.
Wierzycielom również może zależeć na dalszym działaniu firmy
W określonych sytuacjach odzyskiwanie należności w sposób uporządkowany może być korzystniejsze niż doprowadzenie przedsiębiorstwa do całkowitej niewypłacalności.
Największym problemem jest utrata czasu
Im dłużej przedsiębiorca działa wyłącznie doraźnie, tym mniej pozostaje przestrzeni na spokojne negocjacje i uporządkowanie zadłużenia.
Najczęściej przedsiębiorcy:
- finansują działalność prywatnymi pieniędzmi,
- refinansują zadłużenie kolejnymi zobowiązaniami,
- podpisują niekorzystne ugody,
- działają pod ogromną presją psychiczną.
Do kancelarii trafiają często dopiero wtedy, gdy:
- konto firmowe jest zajęte,
- leasingodawcy rozpoczynają działania windykacyjne,
- ZUS prowadzi egzekucję,
- kontrahenci zaczynają tracić zaufanie.
Restrukturyzacja daje czas potrzebny do odbudowy firmy
W odpowiedniej sytuacji postępowanie restrukturyzacyjne może stworzyć przestrzeń do negocjacji z wierzycielami i dalszego prowadzenia działalności.
Egzekucje
W określonych sytuacjach możliwe jest ograniczenie lub zatrzymanie działań egzekucyjnych.
Negocjacje z wierzycielami
Możliwe jest uporządkowanie rozmów i przygotowanie propozycji dostosowanych do realnej kondycji firmy.
Dalsze funkcjonowanie
Celem może być zachowanie działalności, kontraktów i źródeł przychodu potrzebnych do wykonania układu.
Nie każda firma powinna zostać zamknięta
Utrata płynności nie zawsze oznacza, że podstawowy model biznesowy przestał działać.
Wiele przedsiębiorstw nadal:
- posiada klientów,
- ma realne kontrakty,
- generuje przychody,
- posiada wartość rynkową.
Problemem często jest płynność, nie brak biznesu
Jeżeli firma ma potencjał dalszego działania, warto przeanalizować możliwość układu z wierzycielami przed podejmowaniem decyzji o zakończeniu działalności.
Problemy firmy szybko wpływają na życie prywatne przedsiębiorcy
Narastające zadłużenie i presja wierzycieli bardzo często przestają być wyłącznie problemem biznesowym.
Właściciele firm często:
- nie śpią po nocach,
- żyją pod ogromną presją psychiczną,
- boją się utraty firmy budowanej latami,
- próbują ratować działalność za wszelką cenę.
Problemy zaczynają wpływać również na:
- rodzinę,
- zdrowie psychiczne,
- relacje,
- życie prywatne przedsiębiorcy.
Największe błędy przedsiębiorców
Presja wierzycieli często prowadzi do decyzji, które nie rozwiązują problemu, a jedynie przesuwają go w czasie.
Najczęstsze błędy
- zbyt długie zwlekanie z reakcją,
- podpisywanie niekorzystnych porozumień,
- refinansowanie zadłużenia kolejnymi zobowiązaniami,
- ignorowanie pierwszych sygnałów utraty płynności,
- działanie pod ogromnym stresem.
Skutek
Zamiast odzyskania stabilności firma traci coraz więcej czasu, a liczba wierzycieli i problemów może rosnąć.
Co analizujemy podczas spotkania?
Już podczas konsultacji oceniamy realne możliwości ochrony firmy, możliwość zawarcia układu i najlepszą strategię dalszego działania.
Płynność finansowa
Przychody, koszty, bieżące zobowiązania i zdolność firmy do dalszego działania.
Zadłużenie wobec kontrahentów
Struktura wierzycieli, wysokość zobowiązań i terminy wymagalności.
Leasingi i kredyty
Zobowiązania finansowe, ryzyko wypowiedzenia umów i utraty kluczowych aktywów.
ZUS, urząd skarbowy i egzekucje
Zaległości publicznoprawne, zajęcia rachunków i prowadzone postępowania egzekucyjne.
Możliwość układu
Oceniamy, czy możliwe jest przygotowanie realnych propozycji dla wierzycieli i ich wykonanie.
Ryzyka właściciela lub zarządu
Analizujemy konsekwencje prawne, finansowe i pilność dalszych działań.
Nie zostawiamy przedsiębiorcy samego
Układ z wierzycielami wymaga uporządkowania dokumentów, finansów i komunikacji z wierzycielami.
Najczęstsze obawy klientów
- utrata firmy budowanej latami,
- odpowiedzialność wobec rodziny i pracowników,
- brak zrozumienia procedur restrukturyzacyjnych,
- presja wierzycieli i egzekucji.
Jak pomagamy?
- wyjaśniamy sytuację prostym językiem,
- pomagamy uporządkować dokumentację,
- przygotowujemy przedsiębiorcę do procedur,
- wspieramy podczas całego procesu restrukturyzacyjnego.
Jak wygląda współpraca?
Każdy etap ma prowadzić do oceny, czy układ z wierzycielami jest realnym rozwiązaniem dla przedsiębiorstwa.
Przykład z praktyki kancelarii
Przy zadłużeniu wobec wielu wierzycieli kluczowe znaczenie ma uporządkowanie sytuacji i odzyskanie czasu przed dalszą eskalacją.
Firma usługowa zagrożona utratą płynności
Przedsiębiorstwo usługowe posiadało zaległości wobec kontrahentów, miało problemy z leasingami oraz utraciło płynność finansową po opóźnieniach płatności klientów.
Właściciel przez wiele miesięcy próbował samodzielnie ratować działalność.
Po analizie oceniono realne możliwości dalszego funkcjonowania przedsiębiorstwa, przygotowano strategię restrukturyzacyjną i wdrożono działania mające zabezpieczyć firmę przed dalszą destabilizacją.
Najczęstsze pytania
Czy układ z wierzycielami oznacza upadłość firmy?
Nie.
Czy firma może dalej działać?
W wielu sytuacjach tak.
Czy restrukturyzacja może zatrzymać egzekucje?
W określonych sytuacjach tak.
Czy każda firma nadaje się do restrukturyzacji?
Nie – każda sprawa wymaga indywidualnej analizy.
Czy warto działać szybko?
Tak – czas ma ogromne znaczenie.
Nie czekaj, aż problemy finansowe odbiorą firmie możliwość działania
Im szybciej przeanalizowana zostanie sytuacja przedsiębiorstwa, tym większe są możliwości odzyskania kontroli i ochrony biznesu.
Układ z wierzycielami – pomoc prawna Gdańsk
Problemy finansowe przedsiębiorstw bardzo często prowadzą do utraty płynności finansowej, egzekucji komorniczych oraz ryzyka upadłości firmy. W wielu sytuacjach możliwe jest wdrożenie postępowania restrukturyzacyjnego oraz wypracowanie układu z wierzycielami pozwalającego odzyskać czas i uporządkować sytuację finansową przedsiębiorstwa.
Kancelaria Prawno-Finansowa Partnerzy w Gdańsku świadczy pomoc prawną przedsiębiorcom posiadającym zadłużenie wobec kontrahentów, ZUS, urzędu skarbowego oraz innych wierzycieli.